摘要：近年来，随着我国经济制度日趋完善、金融行业业务的不断扩张以及证券市场的蓬勃发展。在我国，证券投资顾问业务不断取得创新成果，在现有的背景下，研究如何使证券投资顾问业务更好的为客户服务具有重要的现实意义。

本文首先对证券公司投资顾问业务背景下证券投资顾问的相关概念进行了界定；然后，就证券公司证券投资顾问业务的现状从证券投资顾问业务的内容、提供的服务、人员的增加、打造投资顾问团体等方面进行了分析；通过分析现状，就现有的问题进行了剖析，证券投资顾问业务主要存在对证券投资顾问业务的尽管不足、证券公司人力成本高、证券投资顾问业务引起投资者亏损严重、证券投资顾问业务人员的离职情况较多、客户对业务员的满意度不高、对证券投资者的正确引导不够、客户盲目操作自己账户、客户关注短期利益较多等问题；最后，针对其存在的问题提出了完善投资顾问业务的监管体制、调整资产结构、投资顾问业务在差异化管理中要凸显自己的优势、加强对投资顾问人员的管理、正确应对不同业务投资顾问人员的离职问题以及对投资者进行正确引导的措施。

关键词：投资咨询    转型策略    投资建议    对策    证券投资顾问业务

目录

摘要

Abstract

1引言-1

1.1研究背景-1

1.2研究意义-1

1.2.1有利于提高投资者决策的正确度和科学度-1

1.2.2有利于正确评价证券的投资实际价值-1

1.2.3有利于为客户提出合理的建议、创造更大的收益-1

1.2.4投资顾问的参与，有利于投资者的收益达到最大化-2

2 证券投资顾问业务的相关理论-2

2.1证券投资的定义-2

2.2证券投资顾问业务的定义-2

3证券投资顾问业务的现状-2

3.1投资顾问业务为客户提供的服务-2

3.1.1投资组合的确定-2

3.1.2对账户进行诊断-3

3.1.3为客户提出理财规划-3

3.1.4 为客户提供专户理财的服务-3

3.2证券投资顾问从业人员大幅变动-3

3.3打造投资顾问团体-4

4 证券投资顾问业务存在的问题-4

4.1对证券投资顾问业务的监管不足-4

4.2证券公司人力成本较高-4

4.3投资顾问业务引起投资者亏损严重-5

4.4投资顾问业务从业人员的离职情况较多-5

4.5客户对业务员的满意度不高-6

4.6对证券投资者的正确引导不够-6

4.7客户盲目操作自己账户-6

4.8客户关注短期利益较多-6

5投资顾问业务产生问题的原因-7

5.1证券投资顾问的自身能力有待提高-7

5.2证券投资顾问只关注自己的现实利益-7

5.3投资顾问角色定位错误-7

5.4证券投资顾问业务内部利益冲突引起风险-8

6证券投资顾问业务的发展对策-8

6.1完善投资顾问业务的监管体制-8

6.2调整资产结构，规范证券投资顾问业务-8

6.3投资顾问业务在差异化的竞争中要凸显自己的优势-9

6.4加强对投资顾问人员的管理-9

6.4.1对是否取得证券投资顾问资格证人员进行严格把关-9

6.4.2提高证券投资顾问人员的能力-9

6.4.3要规范投资顾问的服务程序-10

6.4.4完善对投资顾问人员的考核-10

6.5正确应对不同业务的投资顾问人员离职问题-10

6.5.1注重产品开发的业务引起的投资顾问的离职-10

6.5.2关注于投资服务的业务引起的投资顾问的离职-10

6.5.3主要服务于客户的业务引起的投资顾问的离职-11

6.6 对投资者进行正确的引导-11

7结束语-11

参考文献-12

致谢-13