【摘要】银行的内部控制，是现代上市商业银行有力的管理手段，以实现经营业务为目标，积极有效的防备事前风险和事中控制，积极改善事后评价的一个过程。上市银行在今天的经营风险加大，健全和有效的内部控制，能保障我国上市银行安全、有序的运作。因此，内部控制建设的加强已成为我国上市商业银行经营管理的重点。这篇文章主要是进行针对本国上市银行的内部控制的研究，对十六家我国已经上市的银行进行内部控制的分析，首先论述我国内部控制的相关理论，随后解释我国上市银行现有的状况，指出存在的问题；然后对所发现的问题进行识别和提出解决方案的改进措施。通过对上市银行的内部控制的了解，进一步提高对其的认知，以有效防范存在的风险，保持经济的长期稳固运行。

【关键词】上市银行; 商业银行; 内部控制; 防范风险银行

目录

摘要

Abstract

一、引言-1

(一).研究背景-1

(二).研究意义-1

二、我国上市商业银行内部控制的含义及影响-1

(一).我国上市商业银行内部控制的含义-1

(二).内部控制对我国上市商业银行的影响-2

1.确立了商业银行的理念及经营风格，明确管理者的职责-2

2.信誉对商业银行的影响-2

三、我国上市商业银行内部控制所面临的现状-2

(一).提高认识商业银行的内部控制-3

(二).重视风险管理-4

(三).引进高学历人才，提高人员综合水平-4

(四).内部控制的规章制度-5

四、我国上市商业银行内部控制管理中存在的缺陷-5

(一).工作人员认识不足-5

(二).缺乏有效的风险管理-6

(三).高学历人员的缺少，人员综合水平较低-6

(四).商业银行内控制度存在的差距-6

五、完善银行内部控制的对策-7

(一).加强内部控制意识，完善控制环境-7

1.加强员工对银行内部控制的认识-7

2.建立风险评估与管理模式。-8

(二).加强我国上市商业银行内部控制的必要性-8

1.提高员工综合水平，明确岗位职责-8

2.完善内部控制的监督检查,强化内部制度建设-9

六、结论-9

参考文献-11

致谢-12