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摘要:近年来,我国百姓群众变得更得更加富裕,可支付财富也在不断增加。与此同时,由于我国当前央行利率较低,股市波动较大,实体经济发展陷入瓶颈,让百姓的投资获利变得更加困难,而我国群众对于理财的认识在不断提高,投资理念越来越成熟,都让个人理财需求变得比以往更加旺盛。而老年人作为特殊的群体,也在逐渐提升自身在理财群体中的比重。本文以建行珠江分理处为例,研究中老年理财业务问题。首先,介绍了实习所在的工作岗位。其次,阐述了中老年客户个人理财现状。再次,分析了建行珠江分理处中老年客户个人理财业务存在的问题,包括中老年客户个人理财业务门槛高,中老年客户个人理财业务种类少,中老年客户个人理财业务风险披露不足,中老年客户个人理财业务风险管理较弱,中老年客户个人理财业务营销渠道单一,中老年客户个人理财业务客户关系管理有待提高。最后,提出了建行珠江分理处理财业务问题解决对策,包括降低中老年客户个人理财业务门槛,加强中老年客户个人理财业务创新,增加中老年客户个人理财业务风险披露,加强中老年客户个人理财业务风险管理,拓展中老年客户个人理财业务营销渠道,加强中老年客户个人理财业务客户关系管理。
关键词:商业银行;中老年客户;个人理财业务;问题;对策
目录 摘要 Abstract 引 言-1 一、工作岗位与工作流程-3 (一)中国建设银行简介-3 (二)实习岗位介绍-3 (三)实习工作内容与工作流程-4 二、商业银行中老年客户群体个人理财现状-6 三、建行珠江分理处中老年客户个人理财业务存在的问题-8 (一)中老年客户个人理财业务门槛高-8 (二)中老年客户个人理财业务种类少-8 (三)中老年客户个人理财业务风险披露不足-9 (四)中老年客户个人理财业务风险管理较弱-9 (五)中老年客户个人理财业务营销渠道单一-10 (六)中老年客户个人理财业务客户关系管理有待提高-10 四、建行珠江分理处理财业务问题解决对策-11 (一)降低中老年客户个人理财业务门槛-11 (二)加强中老年客户个人理财业务创新-11 (三)增加中老年客户个人理财业务风险披露-12 (四)加强中老年客户个人理财业务风险管理-12 (五)拓展中老年客户个人理财业务营销渠道-12 (六)加强中老年客户个人理财业务客户关系管理-13 结 论-14 参 考 文 献-15 |