摘要：由商行的发展历程可知，许多商业银行在经营银行业务过程中更关注市场风险管理和信用风险管理，从而弱化或忽视了被称为商行“三大风险”之一的操作风险管控。近几年，操作风险给商行造成了重大损失，给金融行业带来了不良影响，迫使各个国家的金融机构和监督部门对其重视起来。

本文根据“巴塞尔新资本协议”的条款与近些年国内商行风险管控的先进经验，以我国商业银行面临的操作风险为分析重点，并讨论了操作风险的防范控制和管理举措。认为操作风险管控的重点是对操作风险有科学的认知，健全操作风险管理机制，建立操作风险损失统计体系、提高人事管理能力是操作风险管理的保证，最终，可以实现对操作风险的有效管理和控制，并将因操作风险给商业银行带来的损失被最小化。

关键词：商业银行；操作风险；巴塞尔新资本协议

目录

摘要

Abstract

一、引言-1

（一）研究背景及意义-1

（二）研究方法-1

（三）写作思路-1

二、文献综述-2

（一）国外研究综述-2

（二）国内研究综述-2

三、我国商业银行操作风险管理现状与存在的问题-3

（一）我国商业银行操作风险发展现状-3

（二）我国商业银行操作风险管理存在的问题-4

1.操作风险管理体系不完善-4

2.识别、量化、缓释风险能力不足-4

3.操作风险管理方法落后-4

4.操作风险管理信息不对称-4

四、我国商业银行操作风险存在问题的成因分析-5

（一）银行与员工目标不一致-5

（二）组织层级过多-5

（三）银行与客户信息不对称-5

（四）银行与监管部门相互博弈-6

五、进一步加强我国商业银行操作风险管理的策略-6

（一）完善操作风险管理体系-6

（二）构建操作风险损失数据系统-6

（三）优化人力资源管理-7

（四）加强外部审计与行业自律-7

（五）强化员工激励机制-7

六、总结-7

参考文献-9

致谢-10