摘要： 随着中国经济飞速成长，我国老百姓收入水平大幅进步，家庭理财的想法慢慢加强，家庭资产已经成为百姓财产主要的一方面，因而，研究中等收入群体的家庭理财方案非常重要。从中等收入家庭的角度出发，首先对我国中等收入家庭的理财现状进行分析，包括理财产品结构、理财目标以及现阶段中等家庭理财中存在的问题。然后通过剖析家庭的财务情况，非金融情况，与家庭生命周期结合分析，配合适当的家庭目标来制定理财计划。

家庭财务管理是每一个家庭都要面临的情况。对中等收入家庭来说，财务管理极其重要。赵先生的家庭作为一个例子,我最终设计一套切实可行的财务规划通过分析赵先生的家庭的资产负债,风险偏好和风险承受能力。为了保证家庭财产的安全，我们将为赵先生的家庭实现财产增值，实现家庭财富最大化的目标。

    关键词：理财方案    中等收入家庭    投资组合    目标分析

目录

摘要

Abstract

1引言-1

2家庭基本情况分析-1

2.1中等收入家庭概述-1

2.2家庭情况简介-2

2.3风险承受能力以及风险偏好-2

2.4家庭财务状况分析-3

2.4.1家庭财务状况-3

2.4.2家庭保障情况-4

2.4.3家庭理财需求-4

3家庭理财目标分析及投资方案-4

3.1长期子女教育计划-4

3.2家庭保障计划-5

3.3养老计划-6

4家庭投资规划-6

4.1股票型基金-6

4.2货币型基金-7

4.3股票投资（高风险）-8

4.3.2股票投资分析-8

4.3.2投资建议-8

4.3.3个股市场分析-9

5目标预期-11

5.1主要假设-11

5.2投资绩效分析与建议-11

6风险控制-12

7小结-13

参考文献-14

致谢-15