摘要：随着经济贸易发展的需要，为促进经济发展和贸易各国根据自身纷纷建设了各具特色的自由贸易区。上海自贸区于2013年9月29日正式挂牌，它的建立是顺应全球经贸发展新趋势，是中国积极主动对外开放的“试验田”，肩负着我国在新时期加快政府职能转变、积极探索管理模式创新、促进贸易和投资便利化，为全面深化改革和扩大开放探索新路径、积累新经验的重要使命。特别是上海自贸区的金融改革更是成为当前众人的关注焦点和热门话题。因此对上海自贸区金融自由化改革现状及问题的研究很有必要，为其提供有效快速的发展建议与途径将对促进上海自贸区进一步发展有着重要的现实意义。

文中我首先阐述了上海自由贸易区建立的背景和意义，并且对自由贸易区、金融自由化等进行了概念的界定；接着我总结概括了国内外研究者对于自贸区、金融自由化的相关研究理论分析。然后研究上海自贸区金融自由化方面的现状主要包括利率自由化、负面清单及监管体制与法律法规，发现金融自由化改革的不足与问题。再结合发现的问题分析世界金融自由化改革模式与改革措施的案例经验（比如美国、香港、泰国、日本，韩国等）。

最后结合我们的国情与上海自贸区的实际情况提出相应的改进建议。主要提出要先走渐进式的改革模式，在此过程中要做好产业评估，优化负面清单结构；实现金融创新，优化银行改革能力还要做好金融监管立法体系的完善，加强风险管理。只有在具备完善的监管法律机制以及比较成熟的金融市场后才能实现激进式的改革模式，实现经济的快速发展。

关键词：上海自贸区； 金融自由化；负面清单；利率市场化

目录

摘要

Abstract

1.引言7

1.1研究背景和意义7

1.2研究内容8

     1.2.1研究的基本内容 8

     1.2.2拟解决的问题.8

1.3研究方法9

1.4本文创新点9

2.文献综述9

3.自由贸易区及金融自由化的概念内涵.11

  3.1自由贸易区的概念内涵.11

3.2金融自由化的概念内涵.11

3.3金融自由化模式的的概念内涵.12

4.上海自贸区金融自由化改革现状与问题.12

4.1负面清单不明确，产业结构有待优化12

4.2上海自贸区金融自由化改革存在的问题14

4.2.1负面清单冗长，对于制造业限制过多.14

    4.2.2国内金融市场竞争力不足，资金流动性不高.15

    4.2.3银行缺乏定价能力，资本涌入有风险.16

    4.2.4金融自由化后的风险防范监管措施仍不健全17

5.世界各国自贸区金融自由化经验借鉴.18

  5.1金融自由化模式借鉴.18  

    5.1.1具有基本起始条件情况下的“激进式”自由化. 18

    5.1.2具有基本起始条件情况下的“渐进式”自由化.18

    5.1.3具有不完全起始条件情况下的“激进式”自由化. 19

    5.1.4具有不完全起始条件情况下的“渐进式”自由化 19

    5.1.5案例分析小节19

  5.2国际金融自由化借鉴. 19

     5.2.1负面清单的国际经验借鉴 19

     5.2.2利率市场化的国际经验 20

     5.2.3金融市场银行业的国际经验借鉴 23

     5.2.4金融监管与法制的国际经验借鉴 23

6.提升上海自贸区金融自由化对策分析.24

6.1适当放开制造业，优化负面清单结构 24

6.2利率市场化宜采取渐进的改革方式. 24

6.3鼓励个人与机构参与金融市场，丰富投融资渠道 24 

6.4创新金融业务，优化银行风险应对能力 25 

6.5完善自贸区金融监管立法体系，加强风险管理. 25 

6.6尝试渐进式与激进式结合的金融自由化模式. 25 

7.总结.26

参考文献.26