摘要：如今，中国经济发展迅猛，发展水平飞速增长，创建了新的金融工具-金融衍生产品,直到现在金融衍生工具已经开始大量应用到各种类别的企业日常经营管理之中。金融衍生品实际上是传统意义上的金融产品，并与现代尖端技术结合在一起，可以使金融产品更快，更方便使用。 本文对金融衍生产品最显著的特点进行了解释，分析了利率风险规避和管理的不同应用方式，并进行了进一步的研究。 当金融衍生品的具体特征暴露后，有利于金融市场投机者更好的认识到企业单位的经营情况和发展特征，比如说企业的现金情况等。对金融投机理性标准的更深刻理解,从而可以得到是否具有投资风险。这是掌握未来一般现金流量趋势的有效方法。

关键字：利率风险     金融衍生工具       利率市场化

目录

摘要

Abstract

1引言-1

2金融衍生工具的具体内容及类型-1

2.1金融衍生工具的具体内容及发展情况-1

2.2金融衍生工具的种类-2

3利率风险的具体内容及形成原因-2

3.1利率风险的具体内容-2

3.2利率风险的影响因素-3

3.2.1引起利率波动的因素有：-3

3.2.2影响利率风险的要素：-3

4 金融衍生工具的特点及作用-4

4.1金融衍生工具的特点-4

4.2金融衍生工具的功能-5

4.2.1 规避风险保护价值 。-5

4.2.2进行投机 。-5

4.2.3价格发现。-5

4.2.4 其他领域功能-5

5金融衍生工具如何用于利率风险管理-7

5.1商业银行利率风险管理中的具体使用过程-7

5.2套期保值功能如何在利率风险管理中发挥作用-7

6结束语-9

致 谢-11