需要金币:1000 个金币 | 资料包括:完整论文 | ||
转换比率:金额 X 10=金币数量, 例100元=1000金币 | 论文字数:11893 | ||
折扣与优惠:团购最低可5折优惠 - 了解详情 | 论文格式:Word格式(*.doc) |
摘要:世界上第一张信用卡产生于20世纪50年代,距今已有70年的历史了,而中国的信用卡是在20世纪80年代随着改革开放和市场经济的发展,才逐步形成。信用卡的出现满足了居民对便捷支付的需要,银行信用卡一经出现,就凭借其特有的安全性、便捷性以及前瞻性一举受到广大银行用户的青睐。信用卡在中国虽然起步晚,但却发展迅速。近年来,随着国内金融市场的不断发展,中国信用卡发展也日益繁荣,逐渐成为中国金融市场的重要组成部分。但是在信用卡蓬勃发展给银行带来收益的同时,信用卡欺诈风险也日益严重,各种犯罪手段层出不穷。因此,在研究过程中,选取了有代表性的现象,其中就有因为个人信息泄露事件的频发而导致的虚假申请、伪造信用卡等欺诈现象,以及由于互联网金融的发展,导致银行之间的竞争更加激烈,使得不少银行不得不降低信用卡发卡标准、放松审查标准从而给不法分子、不法中介以可乘之机,并导致了恶意透支、非法套现和非面对面交易申请的欺诈现象。通过对以上现象的分析,了解了信用卡欺诈风险形成的原因,同时也透露出如今信用卡管理方面存在的问题,从而提出相应的防范措施。力求为我国商业银行信用卡欺诈风险的防范工作提出有用的建议,为中国商业银行信用卡业务持续健康向上发展贡献绵薄之力。
关键词:信用卡;欺诈风险;防范措施
目录 摘要 Abstract 引 言-1 一、信用卡欺诈风险概述..2 (一)信用卡欺诈风险的定义-2 (二) 信用卡欺诈风险的表现形式-2 二、当前我国信用卡欺诈风险现象分析-4 (一)虚假申请-4 (二)恶意透支、非法套现-5 (三)非面对面交易申请-5 三、我国信用卡欺诈风险的成因分析-7 (一)个人信息泄露事件频发-7 (二)不法中介的引导-7 (三)互联网金融的发展导致风险防范措施不同步-8 四、我国银行信用卡欺诈风险的防范措施-10 (一) 加强对信用卡发卡流程的审批-10 (二) 采取新方法加强对信用卡的反欺诈管理-11 (三) 加强对信用卡市场的系统化、规范化管理-13 结 论-15 参考文献.16 |