摘要：本文选取了在国外已经普遍流行，在我国目前正在试点阶段，发展势头极为迅猛的优先股作为研究对象，重点研究我国银行业所发行的优先股及其发行策略。本文首先对优先股概念、种类、发行策略做了简要介绍，同时回顾了我国相关理论文献。然后本文对于我国银行业优先股的发展现状与必要性做了分析，并举了相关实际案例。接着本文从优先股的发行方式、定价等方面详细研究了银行业优先股的具体发行策略。最后，在考虑到我国目前银行业优先股发行策略存在不足情况下，对我国银行业优先股的发行提供了制定相关法律政策的建议。

关键词：优先股 浦发银行 转股权 资本充足率

目录

摘要

引言

一  优先股制度与文献回顾1

（一）优先股的概念1

（二）优先股的种类  2

（三）优先股发行策略  .3

（四）有关文献回顾4

二、银行业优先股发行现状  5

（一）优先股发展过程   5

（二）银行业优先股发行必要性研究   .6

（三）银行业优先股的发行现状  .7

（四）浦发银行案例分析  .8

三、银行业优先股发行策略  .8

（一）发行方式   .9

（二）发行策略  9

（三）定价设计  9

（四）出路设计  11

四、改善银行业优先股发行的政策意见.11

（一）法律规定与公司章程相结合11

（二）优先股股东大会制度.12

（三）结合实际情况原则.13

（四）引入公众投资者14

参考文献 16