摘要：近年来，中国互联网金融蓬勃发展，促进了金融业的改革发展。推动“大众创业，万众创新”的同时，互联网上的金融产品借着“众筹”“P2P”的包装，实质却是采用“庞氏骗局”的方式进行非法集资，危害人们的资金安全的同时也对社会的安定造成负面影响。为打击以及防范类似骗局，必须加强金融立法和健全的金融监管制度，并提高宣传和公众认识。改进刑事立法，加强刑事处罚。互联网金融的快速发展推动了传统金融的改革和创新，也引发了“庞氏骗局”的效应，严重损害了人民的利益。本文将分析“庞氏骗局”及其在互联网金融环境中的表现形式，为群众提高识别能力提供帮助。在此基础上，以钱宝网案件为例，进一步探讨“庞氏骗局”的防范措施，包括完善监督制度、采用打击手段等。

关键词  互联网金融；非法集资；庞氏骗局

目录

摘要

Abstract

1 绪论-1

1.1 研究背景与研究意义-1

1.1.1 研究背景-1

1.1.2 研究意义-2

1.2 文献综述-2

1.2.1 国外文献综述-2

1.2.2 国内文献综述-3

1.2.3 简要评述-3

1.3 研究方法、创新与不足-4

1.3.1 研究方法-4

1.3.2 创新与不足-4

2 互联网金融与庞氏骗局-5

2.1 互联网金融-5

2.1.1 互联网金融的概念及特点-5

2.1.2 国内互联网金融发展现状-5

2.2 “庞氏骗局”-6

2.2.1 “庞氏骗局”概述-6

2.2.2 “庞氏骗局”的主要表现形式-6

2.2.3 “庞氏骗局”的相关理论基础-7

3 互联网金融下的“庞氏骗局”：以钱宝网为例-9

3.1 钱宝网概述-9

3.1.1 钱宝网组织架构-9

3.1.2 钱宝网案件简介-9

3.1.3 钱宝网的经营手法-10

3.2 钱宝网事件中庞氏骗局的原因分析-12

3.2.1 庞氏骗局在钱宝网事件中的体现-12

3.2.2钱宝网事件原因-13

4 互联网金融环境下“庞氏骗局”的识别和防范措施-15

4.1 互联网金融环境下“庞氏骗局”的识别-15

4.1.1 警惕过高的回报-15

4.1.2 核实项目存在的真实性-15

4.1.3 提防可疑的资金来源-15

4.1.4 了解实际控制人、股东、高管资质，了解信息披露透明性-16

4.2 互联网金融环境下“庞氏骗局”的防范-16

4.2.1 庞氏骗局的事前预防措施-16

4.2.2 庞氏骗局的事后打击措施-17

5 规范互联网金融行业的政策建议-19

5.1 平台角度-19

5.2 投资者角度-19

5.3 监管层角度-19

5.3.1完善法律监管体系-19

5.3.2 完善征信体系-20

5.3.3充分发挥行业自律和市场自治作用-20

结论-21

致谢-22

参考文献-23